Gazdaság

| |

Kinek, és milyen határidővel kell nyilatkoznia?

Módosítható-e későbbiekben a magán-nyugdíjpénztári tagság fenntartásáról tett nyilatkozat?

Mit kell annak tennie, aki vissza kíván lépni a társadalombiztosítási nyugdíjrendszerbe?

Az Mptmód. értelmében annak a magán-nyugdíjpénztári tagnak kell nyilatkoznia 2011. január 31. napjáig, aki a magán-nyugdíjrendszerben fennálló tagsági jogviszonyát fenn kívánja tartani.

A magánnyugdíj-pénztári jogviszony fenntartásáról szóló nyilatkozat végleges döntést jelent, annak visszavonására 2011. január 31-ét követően már nincs lehetőség. Tehát a 2011. január 31. napjában megszabott határidő – meghatározott körben és határidővel előterjeszthető igazolási kérelem eseteitől eltekintve – jogvesztő! Arra azonban van mód, hogy olyan magán-nyugdíjpénztári tag, aki 2011. január 31-ig tagsági viszonya fenntartásáról nyilatkozott, ezen nyilatkozatát – de csak és kizárólag a 2011. január 31-i határidőn belül – visszavonja, és ennek következtében a társadalombiztosítási nyugdíjrendszerbe nyilatkozattétel hiányában visszalépőkkel egy tekintet alá essen. 

A 2011. január 31-i határidőt követően a magán-nyugdíjpénztári tagnak kizárólag rokkantság esetén lesz lehetősége a társadalombiztosítási nyugdíjrendszerbe való visszalépésre. Illetve, amennyiben egy, 2011. január 31-ig a pénztártagság fenntartásáról döntő személy még a pénztári nyugdíjszolgáltatás igénybevételét megelőzően meghal, akkor a kedvezményezett dönthet az egyéni számlaegyenlegnek a társadalombiztosítási nyugdíjrendszerbe történő visszautalásáról. 

A nyilatkozat hiányában a társadalombiztosítási nyugellátásban nem részesülő - akár pályakezdőként, akár önkéntes döntéssel - magán-nyugdíjpénztári taggá vált személy magán-nyugdíjpénztári tagsági jogviszonya a törvény erejénél fogva 2011. március 1. napjával megszűnik. 

Tehát azoknak, akik nem kívánják magán-nyugdíjpénztári tagságukat fenntartani, nyilatkozatot tenniük nem kell. 

Hol, és milyen formában lehet nyilatkozatot tenni?

Mi a teendője annak, aki személyes megjelenésében akadályozva van?

Az Mptmód. értelmében a magán-nyugdíjpénztári tagnak a magán-nyugdíjrendszerben fennálló tagsági jogviszonya fenntartásának szándékáról – főszabály szerint – személyazonosságának ellenőrzése céljából személyesen, a nyugdíjbiztosítási igazgatási szervnél kell nyilatkoznia. A nyilatkozattal élni kívánó személyek - figyelemmel az MptmódR-ben foglaltakra is - akár az ONYF-en, akár a Nyugdíjfolyósító Igazgatóságon és akár a nyugdíjbiztosítási igazgatóságok bármely ügyfélszolgálatán megtehetik nyilatkozatukat. Ez a lehetőség a nyilatkozni szándékozókat lakó, vagy tartózkodási helyüktől függetlenül illeti meg. (A felsorolt szervek mindegyike országos illetékességgel jár el.) 

Megjegyzendő, hogy 2010. december 31-ével a volt regionális nyugdíjbiztosítási igazgatóságok megszűntek, és a kormányhivatali integráció következtében 2011. január 1-jétől kezdődően a megyei kormányhivatalok szakigazgatási szerveként megyei nyugdíjbiztosítási igazgatóságok működnek tovább (Pl.: Fejér Megyei Kormányhivatal Nyugdíjbiztosítási Igazgatósága). Ez a változás a korábban megszokott ügyintézési helyeket nem érinti. Az ügyintézési helyek elérhetőségéről az érdeklődők az ONYF honlapján (www.onyf.hu) , az „Ügyfélszolgálatok” menüpontban tájékozódhatnak. 

A nyilatkozattétel során a magán-nyugdíjpénztári tagnak be kell mutatnia személyazonosító igazolványát és a lakcímet igazoló hatósági igazolványát (esetleg útlevelét vagy kártyaformátumú vezetői engedélyét), továbbá a Társadalombiztosítási Azonosító Jelet tartalmazó hatósági bizonyítványát (az ú.n. TAJ-kártyáját). 

Levélben, vagy elektronikus úton, Ügyfélkapun keresztül, illetve meghatalmazott útján lehet-e nyilatkozatot tenni?

Figyelemmel arra, hogy az Mptmód. értelmében a nyilatkozatot személyesen kell megtenni

—        a nyilatkozattételhez rendszeresített nyomtatvány nem kerül közzétételre, és

—        a nyilatkozattételre elektronikus ügyintézés keretében (Ügyfélkapun keresztül) sem kerülhet sor, és

—        a nyilatkozattételre meghatalmazott útján sem kerülhet sor.

 A nyilatkozat három eredeti példányban készül. Ezek közül 1 példány a nyilatkozót illeti, aki annak másolatát öt napon belül köteles foglalkoztatójának megküldeni.

 Mit jelent a helyszíni nyilatkozattétel, és kik jogosultak élni vele?

 Azt a magán-nyugdíjpénztári tagot, aki a nyugdíjbiztosítási igazgatási szerv előtti nyilatkozattételben testi fogyatékossága, egyéb egészségügyi ok miatt vagy azért akadályozott, mert személyi szabadságát korlátozó büntetés vagy intézkedés hatálya alatt áll, nyilatkozattételének lehetővé tétele érdekében – kérésére – a nyugdíjbiztosítási igazgatási szerv ügyintézője felkeresi. (E feladat ellátásban a nyugdíjbiztosítási igazgatóságok ellenőrzési egységeinek kormánytisztviselői működnek közre.)

 A törvényben taxatíve meghatározott okokon kívül egyéb indok alapján a helyszíni nyilatkozattételre nem kerülhet sor. (A járóképtelenséget házi orvosi vagy szakorvosi igazolással kell bizonyítani, amelyet a helyszíni nyilatkozatétel iránti kérelemhez mellékelni kell.)

 A helyszíni nyilatkozattétel lehetőségét a magán-nyugdíjpénztári tag 2011. január 21-éig írásban kérheti a nyugdíjbiztosítási igazgatási szervtől. Az erre szolgáló kérelem nyomtatvány elérhető és letölthető az ONYF honlapjának (www.onyf.hu) címoldalán, a „Reflektor” menüpontban olvasható „A magán-nyugdíjrendszerben fennálló tagsági jogviszony fenntartásával összefüggésben szükséges intézkedésekről” szóló „Közlemény” kapcsolódó  anyagaként.

 Hol nyilatkozhatnak a tartósan külföldön tartózkodók?

A nyilatkozattételre rendelkezésre álló időtartam alatt tartósan külföldön foglalkoztatott, tartós külföldi szolgálatot teljesítő vagy külföldi tanulmányokat folytató magán-nyugdíjpénztári tag nyilatkozatát személyesen a Magyar Köztársaság külképviseletén is megteheti. A személyes nyilatkozattétel során az érintett személynek a külföldi tartózkodás jogcímét igazolnia kell.

Ki, és milyen határidővel élhet igazolási kérelemmel? Hol, milyen módon nyújtható be az igazolási kérelem? Hogyan történik az igazolási kérelem elbírálása? Milyen joghatásai vannak az igazolási kérelem benyújtásának, az igazolási kérelemnek való helyt adásnak, illetőleg elutasításának?

Az a helyszíni nyilatkozattételre jogosult személy, illetve a tartósan külföldön tartózkodó pénztártag, aki nyilatkozatát 2011. január 31-éig rajta kívül álló okból nem tudta megtenni,

—        az akadály megszűnésétől számított nyolc napon belül, de

—        legfeljebb 2011. február 28-áig - a nyilatkozat pótlásával egyidejűleg - igazolási kérelmet terjeszthet elő.

Tekintettel arra, hogy az igazolási kérelemmel egyidejűleg pótlandó nyilatkozat a nyugdíjbiztosítási igazgatási szerveknél csak személyesen tehető meg, az igazolási kérelmet is személyesen kell benyújtani. Az igazolási kérelemről a nyugdíjbiztosítási igazgatási szerv az előterjesztést követő 15 napon belül a közigazgatási hatósági eljárás szabályai szerint végzéssel dönt.

Az igazolási kérelem jogerős elbírálásáig a kérelmező pénztártag magán-nyugdíjpénztári követelésének értéke - a portfóliójában lévő eszközökben - nem adható át a Nyugdíjreform és Adósságcsökkentő Alap részére.

Az igazolási kérelemnek való helyt adás esetén – az igazolási kérelem előterjesztése időpontjától függően - a magán-nyugdíjpénztári tagság nem szűnik meg, illetőleg 2011. március 1-jére visszamenőlegesen helyreáll. 

Ha az igazolási kérelem jogerősen elutasításra kerül, annak az a következménye, hogy az érintett személy magán-nyugdíjpénztári tagsági jogviszonya 2011. március 1. napjával megszűnik. 

Mi lesz a nyilatkozatok sorsa?

A nyugdíjbiztosítási igazgatóságok, a Nyugdíjfolyósító Igazgatóság és – a Külügyminisztériumon keresztül – a Magyar Köztársaság külképviseletei a határidőben tett nyilatkozatokat a személyes nyilatkozattételt követő 8 napon belül kötelesek továbbítani az ONYF felé. 

Az ONYF a nyilatkozatokat legkésőbb 2011. március 1-éig kísérőjegyzékkel megküldi meg az érintett magán-nyugdíjpénztáraknak. A kísérőjegyzékek egy-egy példányát az ONYF egyidejűleg megküldi a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének (a továbbiakban: Felügyelet) is. 

Az egyes magán-nyugdíjpénztárak a beérkezett nyilatkozatokat feldolgozzák, majd ezt követően – a nyilatkozatok hozzájuk történő beérkezését követő legkésőbb 45 napon belül

a)         megállapítják a társadalombiztosítási nyugdíjrendszerbe visszalépő tagjaik számát, és

b)         a visszaléptetés végrehajtására ütemtervet készítenek, amely tartalmazza a visszalépő tagi kifizetések, valamint az Államadósság Kezelő Központ Zrt.-nek történő eszközátadás ütemezését is. 

A magán-nyugdíjpénztár a visszaléptetést a Felügyelet által jóváhagyott ütemterv alapján folytatja le.